特別提示
《合同法》第142?149條、《買(mǎi)賣(mài)合同解釋》第11?14條、《商品房買(mǎi)賣(mài)合同解釋》第11條都是關(guān)于買(mǎi)賣(mài)合同鳳險負擔的規定。但是，它們都是任意性規范，因此，若買(mǎi)賣(mài)合同的當事人就風(fēng)險負擔作了不同于上述法條的約定，以約定為準（約定優(yōu)先！），上述法條就沒(méi)有上場(chǎng)的機會(huì )了（見(jiàn)例1和例2)。這也是為什么一旦當事人在買(mǎi)賣(mài)合同中約定采用CIF或FOB等貿易術(shù)語(yǔ)后，風(fēng)險須自“裝港上船”才移轉給買(mǎi)受人的原因。
例1甲、乙簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，由于當地地震頻仍，甲為了降低自己的風(fēng)險，與乙約定，風(fēng)險自合同成立時(shí)起轉移給乙。①甲、乙就風(fēng)險負擔已經(jīng)作出明確約定，就不能適用《合同法》第142 條和《商品房買(mǎi)賣(mài)合同解釋》第11條了。約定優(yōu)先。②甲、乙的買(mǎi)賣(mài)合同成立之時(shí)，風(fēng)險就由乙承擔，與是否交付沒(méi)有關(guān)系。
例2甲、乙簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，由于當地地震頻仍，乙為了降低自己的風(fēng)險，與甲約定，風(fēng)險自交付且辦理過(guò)戶(hù)登記時(shí)起轉移給乙。①同樣，甲、乙明確約定了風(fēng)險負擔移轉的時(shí)點(diǎn)。②風(fēng)險自甲交付房屋且辦理過(guò)戶(hù)登記時(shí)才移轉給乙，僅僅完成交付還不夠。
(―)買(mǎi)賣(mài)合同中風(fēng)險負擔的概念(★★★)
1.概念。買(mǎi)賣(mài)合同中的“風(fēng)險負擔”，指買(mǎi)賣(mài)合同生效后，合同履行完畢前，因不可歸責于雙方當事人的事由致使標的物毀損或滅失時(shí)，應由哪一方當事人承擔價(jià)金風(fēng)險的問(wèn)題。
例3甲有一套房屋欲出售，乙經(jīng)過(guò)深思熟慮后與甲簽訂了買(mǎi)賣(mài)合同，約定價(jià)款為300萬(wàn)元。甲將房屋交付給了乙，在辦理過(guò)戶(hù)登記期間，房屋因為泥石流倒塌。①人生滿(mǎn)風(fēng)浪。此例中存在“好多風(fēng)險”。②買(mǎi)賣(mài)合同中的風(fēng)險負擔特指甲、乙的買(mǎi)賣(mài)合同生效后，合同消滅之前，房屋因不可歸責于甲、乙的事由毀損、滅失時(shí)（因此，甲無(wú)義務(wù)再向乙交付房屋!），乙是否應當支付價(jià)款，甲收取的價(jià)款應否退還的問(wèn)題。③買(mǎi)賣(mài)合同的風(fēng)險負擔特指“價(jià)金風(fēng)險”。
特別提示 在例3中，抽象地說(shuō)，風(fēng)險負擔由甲或者乙承擔的具體法律效果是： (1)若風(fēng)險由乙承擔，其法律效果是：①乙無(wú)權請求甲交付房屋或者另行交付房屋(乙喪失對待給付請求權，因標的物毀損滅失，甲陷于履行不能）。②乙仍應支付300萬(wàn)元價(jià)金已經(jīng)支付的不得請求返還。③因房屋毀損取得的保險金（甲此時(shí)無(wú)保險利益）、損害賠償等請求權，應最終歸屬于乙行使并保有該利益。 (2)若風(fēng)險由甲承擔，其法律效果是：①乙無(wú)權請求甲交付房屋或者另行交付房屋(乙仍喪失對待給付請求權，因標的物毀損滅失，甲陷于履行不能）。②乙也無(wú)支付價(jià)金 300萬(wàn)元的義務(wù)；已經(jīng)支付的應返還給乙(甲喪失對待給付請求權）。③因房屋毀損取得的保險金（甲此時(shí)有保險利益）、損害賠償等請求權，應最終歸屬于甲行使并保有該利益。
2.概念的深度理解。
(1)時(shí)間因素。買(mǎi)賣(mài)標的物的毀損、滅失須發(fā)生在合同生效之后，消滅之前。風(fēng)險負擔屬于買(mǎi)賣(mài)合同的效力問(wèn)題，所以，若買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效、不成立（此時(shí)，買(mǎi)受人并不基于有效的買(mǎi)賣(mài)合同負擔支付價(jià)金的義務(wù)），標的物毀損滅失的問(wèn)題就不屬于買(mǎi)賣(mài)合同的風(fēng)險負擔問(wèn)題。而屬于民法上的其他風(fēng)險問(wèn)題（見(jiàn)例4?例6)。
例4甲、乙簽訂試用買(mǎi)賣(mài)合同，甲將一頭牛出賣(mài)給乙試用，價(jià)款3千元，試用期3個(gè)月。半個(gè)月后，乙在使用該牛耕地時(shí)，該牛因雷擊死亡。①由于甲、乙間的買(mǎi)賣(mài)合同雖已成立，但未生效(經(jīng)乙認可時(shí)才生效)。②此例無(wú)買(mǎi)賣(mài)合同風(fēng)險負擔問(wèn)題，不歸《合同法》第142?149條調整。③此例中有一個(gè)所有物毀損滅失的風(fēng)險由誰(shuí)承擔的問(wèn)題。根據民法理論，該牛死亡的風(fēng)險由所有權人甲承擔，而不是乙承擔。它是別樣的風(fēng)險，不是買(mǎi)賣(mài)合同的風(fēng)險負擔問(wèn)題。
例5房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)甲偽造商品房預售許可證，將一套房屋出售給乙，價(jià)款300萬(wàn)元。合同簽訂后，甲交付房屋且辦理了過(guò)戶(hù)登記，乙未支付價(jià)款。不久，該房屋被不明身份的卡車(chē)司機駕車(chē)撞毀。①甲偽造商品房預售許可證，甲、乙間的買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效，乙無(wú)基于買(mǎi)賣(mài)合同向甲支付300萬(wàn)元價(jià)款的合同義務(wù)。因此，無(wú)買(mǎi)賣(mài)合同風(fēng)險負擔問(wèn)題。不歸（合同法》第142?149條調整。②事實(shí)上，因買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效，乙不負有向甲支付價(jià)款的義務(wù)，已經(jīng)支付的，構成不當得利，乙有權請求甲返還。③此時(shí)，若房屋因不可歸責于雙方的原因毀損滅失，只有一個(gè)不當得利返還中的風(fēng)險負擔問(wèn)題，而無(wú)固有意義上的買(mǎi)賣(mài)合同風(fēng)險負擔問(wèn)題。
例6房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)甲開(kāi)發(fā)的蓮花河畔小區共有300套房屋，甲全部出售給乙大學(xué)，甲交付了全部房屋且辦理了過(guò)戶(hù)登記，乙大學(xué)一次性支付了全部?jì)r(jià)款。不久后，所有房屋因地震倒塌。①甲、乙間的房屋買(mǎi)賣(mài)合同已經(jīng)因清償消滅，不存在買(mǎi)賣(mài)合同風(fēng)險負擔的問(wèn)題。②這里需要考慮的是其他類(lèi)型的風(fēng)險，即所有權人的所有物因天災毀損滅失的，損失由誰(shuí)承擔。根據民法理論，這種風(fēng)險由所有權人承擔（投保的，由保險公司承擔)。③所以，乙大學(xué)不得請求甲返還房款。
(2)原因因素。須買(mǎi)賣(mài)標的物的毀損、滅失“不可歸責于”雙方當事人。主要指由于不可抗力、意外事件、第三人的原因毀損、滅失。如果合同當事人對標的物毀損、滅失具有過(guò)錯（具有可歸責事由），應按違約責任或侵權處理，不再屬于買(mǎi)賣(mài)合同風(fēng)險負擔問(wèn)題（見(jiàn)例7?例9)。
例7甲將房屋出售給乙，價(jià)款400萬(wàn)元，由乙分期支付價(jià)款。甲于5月1日交付房屋，5月2日房屋因泥石流滅失。①房屋因泥石流滅失，不可歸責于雙方當事人，落入買(mǎi)賣(mài)合同風(fēng)險負擔調整的范圍。②根據《合同法》第142條規定，因房屋已經(jīng)交付，風(fēng)險已經(jīng)轉移，由乙承擔風(fēng)險。③所謂“由乙承擔風(fēng)險”，指甲無(wú)義務(wù)再給乙交付一套房屋，但甲有權請求乙按照約定支付價(jià)款，乙已經(jīng)支付的價(jià)款甲無(wú)須返還。
例8甲房地產(chǎn)商將“幸福小區”的房屋出售給業(yè)主，交付了房屋，在辦理過(guò)戶(hù)登記期間，房屋因為偷工減料倒塌。①房屋倒塌可歸責于甲，不屬于風(fēng)險負擔問(wèn)題，屬于甲應承擔違約責任或侵權責任的問(wèn)題。②業(yè)主有權解除合同，請求甲返還已付房款及利息。
例9甲將一輛汽車(chē)出賣(mài)給乙，已經(jīng)交付汽車(chē)，但乙遲遲不付款。一日，甲忍無(wú)可忍，將汽車(chē)付之一炬。①汽車(chē)的滅失可歸責于甲，不適用風(fēng)險負擔規則。②甲的行為構成侵權，乙有權請求甲承擔賠償責任。
(3)標的物因素。①無(wú)論買(mǎi)賣(mài)的標的物是種類(lèi)物還是特定物，買(mǎi)賣(mài)合同均存在風(fēng)險負擔的問(wèn)題。②但是，只有特定物的買(mǎi)賣(mài)才存在風(fēng)險負擔移轉的問(wèn)題，種類(lèi)物買(mǎi)賣(mài)雖有風(fēng)險負擔問(wèn)題,但不存在風(fēng)險負擔移轉的問(wèn)題鸮。換言之，只要買(mǎi)賣(mài)的標的物仍為種類(lèi)物，尚未特定化，買(mǎi)受人就不可能承擔風(fēng)險（風(fēng)險由出賣(mài)人承擔，不可能轉移給買(mǎi)受人)。③《買(mǎi)賣(mài)合同解釋》第14條規定：“當事人對風(fēng)險負擔沒(méi)有約定，標的物為種類(lèi)物，出賣(mài)人未以裝運單據、加蓋標記、通知買(mǎi)受人等可識別的方式清楚地將標的物特定于買(mǎi)賣(mài)合同，買(mǎi)受人主張不負擔標的物毀損、滅失的風(fēng)險的，人民法院應予支持。”說(shuō)的就是這個(gè)道理（見(jiàn)例10和例 11)。
例10甲、乙約定，甲向乙出售綠豆10噸，6月1日交貨。但未約定交付的地點(diǎn)，亦未約定需要運輸。5月31日，甲從自己存放綠豆的倉庫（該倉庫存放了1000噸綠豆）中取出10噸，用麻袋裝袋，貼上標簽（“標明乙的姓名”），放置于倉庫門(mén)口，等待乙取貨。乙未按照約定于6月 1日上門(mén)取貨。6月2日凌晨，甲的倉庫因雷擊失火，1000噸綠豆全部焚毀。①甲向乙出售 10噸綠豆的合同屬于種類(lèi)物買(mǎi)賣(mài)，但甲5月31日的行為已經(jīng)使買(mǎi)賣(mài)標的物特定于該買(mǎi)賣(mài)合同。②根據《合同法》第146條，乙違反約定未按時(shí)收取，風(fēng)險已于6月1日移轉給乙承擔，價(jià)金風(fēng)險由乙承擔。
例11甲、乙約定，甲向乙出售綠豆10噸，6月1日交貨。但未約定交付的地點(diǎn)，亦未約定甲代辦托運。乙未按照約定于6月1日上門(mén)取貨。6月2日凌晨，甲的倉庫因雷擊失火，甲存放的1000噸綠豆全部焚毀。經(jīng)查，6月2日之前，甲也未采取任何行動(dòng)使甲出賣(mài)給乙的10噸綠豆特定化。①因甲出賣(mài)給乙的10噸綠豆尚未特定化，風(fēng)險即不可能依照《合同法》第146條移轉給乙承擔。此時(shí)，就不能適用《合同法》第146條！②10噸綠豆的損失由甲承擔。甲仍負有向乙交付10噸綠豆的義務(wù)（種類(lèi)物買(mǎi)賣(mài)一般不發(fā)生履行不能），否則，乙有權拒絕支付價(jià)款。
特別提示 (1)種類(lèi)物買(mǎi)賣(mài)合同中，若已經(jīng)完成了交付，則標的物必定已經(jīng)完成特定化。更有甚者，交付之前，出賣(mài)人對標的物裝袋、；分離、貼標簽、裝運等行為均使標的物特定化于該買(mǎi)賣(mài)合同。 (2)所以，我們只需關(guān)注在途貨物買(mǎi)賣(mài)（《合同法》第144條）以及買(mǎi)受人上門(mén)提貨買(mǎi)賣(mài)(《合同法》第146條）中的標的物是否特定化。別的就不用費心了！
(二)風(fēng)險負擔及其移轉的原則規定(★★★)
風(fēng)險負擔的移轉采用交付主義。《合同法》第142條規定，除法律另有規定或者當事人另有約定外，在買(mǎi)賣(mài)合同中，標的物交付前，風(fēng)險由出賣(mài)人承擔；標的物交付后，風(fēng)險由買(mǎi)受人承擔。
1.交付的含義：①“交付”指買(mǎi)賣(mài)標的物占有的移轉。②現實(shí)交付、簡(jiǎn)易交付、指示交 付、占有改定在風(fēng)險移轉上的功能完全相同（見(jiàn)例12)。
例12 5月1日，甲將一頭牛出賣(mài)給乙，價(jià)款5000元。甲提出借用（租用也一樣）該牛3個(gè)月，乙表示同意，6月1日，該牛遭雷擊死亡。①甲、乙于5月1日以占有改定的方式完成交付，風(fēng)險于5月1日移轉給乙承擔。②甲無(wú)須再向乙交付一頭牛，乙須向甲支付買(mǎi)牛的價(jià)款，已經(jīng)支付的不得請求返還。
2.風(fēng)險負擔的移轉與標的物所有權的移轉并不掛鉤。只要標的物已經(jīng)交付，即使買(mǎi)受人尚未取得標的物的所有風(fēng)險也移轉由買(mǎi)受人承擔。因此：①保留所有權買(mǎi)賣(mài)中，自完成動(dòng)產(chǎn)交付時(shí),風(fēng)險即移給買(mǎi)受人承擔。②不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同中，只要完成了不動(dòng)產(chǎn)的交付，即使尚未辦理過(guò)戶(hù)登記，風(fēng)險也由買(mǎi)受人承擔（見(jiàn)例13)。
例13甲將一套房屋出賣(mài)給乙，房屋交付后，辦理過(guò)戶(hù)登記期間，房屋因為地震滅失。①因為房屋已經(jīng)交付，風(fēng)險已經(jīng)移轉給乙承擔。②法律依據： <合同法》第142條、《商品房買(mǎi)賣(mài)合同解釋》第11條。
3.風(fēng)險負擔的移轉與出賣(mài)人是否應當承擔違約責任一般也不掛鉤（《合同法》149 條)。①只要出賣(mài)人不構成根本違約，出賣(mài)人交付標的物后，風(fēng)險即由買(mǎi)受人承擔。②出賣(mài)人交付了標的物，但出賣(mài)人有其他非根本違約行為，買(mǎi)受人雖應承擔風(fēng)險，但買(mǎi)受人仍可對出賣(mài)人主張違約責任。法律依據是《合同法》第149條（見(jiàn)例14和例15)。③須注意：如果出賣(mài)人的交付本身構成根本違約，那么出賣(mài)人的交付就約等于沒(méi)有交付，所以，風(fēng)險就不會(huì )發(fā)生移轉。
例14甲出賣(mài)給乙一匹賽馬，價(jià)款100萬(wàn)元。甲交付賽馬時(shí)未按照約定交付該賽馬的血統證明。賽馬交付乙后，因雷擊死亡。①甲已經(jīng)交付賽馬，賽馬死亡的風(fēng)險由乙承擔。乙應向甲支付價(jià)款100萬(wàn)元。②甲不能交付血統證明的行為構成違約，乙可以對甲主張違約責任(比如請求甲承擔7000,元的損害賠償責任)。
例15甲出賣(mài)給乙100臺電腦，但其中10臺存在質(zhì)量問(wèn)題。乙收到甲交付的這100臺電腦后的第三天，因山洪暴發(fā)沖毀乙存放電腦的倉庫，100臺電腦全部毀損。此例中：雖然乙應當承擔電腦毀損的風(fēng)險，但乙有權就10臺電腦的質(zhì)量問(wèn)題對甲主張違約責任。
4.根據《合同法》第147條，出賣(mài)人按照約定未交付有關(guān)標的物的單證和資料（如保險 單、發(fā)票、合格證、原產(chǎn)地證明書(shū)等）的，只要已經(jīng)完成了標的物的交付，風(fēng)險也發(fā)生移轉。須注意：這里有一個(gè)狀語(yǔ)，須出賣(mài)人“按照約定”未交付有關(guān)單證、資料。
